Зміни в банківській таємниці: кого це торкнеться

8 місяців ago admin 0


21 лютого 2024 року Національний банк України запропонував для громадського обговорення зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених ще в далекому 2006 році.

Що ж змінюється

У новій версії Правил уточнено перелік даних, які надаватимуться банками в паперовому або електронному вигляді:

  1. Наявність рахунків;

  2. Номери рахунків;

  3. Інформація про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів;

  4. Залишок коштів на рахунках;

  5. Операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;

  6. Призначення платежу;

  7. Ідентифікаційні дані контрагента, а саме: для фізичних осіб — прізвище, ім’я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України;для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ;

  8. для фізичних осіб — прізвище, ім’я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України;

  9. для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ;

  10. Номер рахунку контрагента;

  11. Інформація про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;

  12. Єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі – ID НБУ) постачальника платіжних послуг контрагента;

  13. Найменування постачальника платіжних послуг контрагента (мається на увазі банк).

Вся ця інформація може бути надана контролюючій організації на підставі поданого запиту.

Також запроваджується норма, згідно з якою для надання інформації, що становить банківську таємницю, більше не потрібне рішення суду.

Кого це торкнеться

Практично всіх клієнтів комерційних банків — як юридичних, і фізичних осіб.

По суті, будь-яка інформація, що стосується як їхніх рахунків, так і залишків, і рухів за цими рахунками може бути передана прокуратурі, СБУ, ДБР, БЕБ та ін. підрозділам на підставі запиту, що надійшов до банку.

Джерело @

Finance.ua